かしこくNISAで未来づくり 小額ではじめられて非課税! NISAで投資のはじめの一歩を踏み出してみませんか?
3つのNISAを比較
NISA | つみたてNISA | ジュニアNISA | ||
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年齢制限 | 20歳以上 | 20歳以上 | 0~19歳 | |
非課税期間 | 最長5年間 | 最長20年間 | 最長5年間 | |
口座開設可能期間 | 2023年まで | 2018年~2037年 | 2023年まで | |
運用商品 | 公募株式投資信託・ETF・ 上場株式・上場REITなど |
公募株式投資信託・ETF | 公募株式投資信託・ETF・ 上場株式・上場REITなど |
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運用商品の変更 | 売却時に非課税枠 (購入時に使用した非課税枠) が消滅 |
売却時に非課税枠 (購入時に使用した非課税枠) が消滅 |
売却時に非課税枠 (購入時に使用した非課税枠) が消滅 |
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お金の引出し | いつでも可能 | いつでも可能 | 原則18歳まで不可 | |
投資上限額 | 年間 | 120万円 | 40万円 | 80万円 |
累積 | 5年間で600万円 | 20年間で800万円 | 5年間で400万円 | |
運用の管理者 | 本人 | 本人 | 親権者等 | |
口座管理手数料 | 運用商品や金融機関によっては口座管理手数料がかかる場合があります | なし | 運用商品や金融機関によっては口座管理手数料がかかる場合があります |
(出所)各種資料を基に大和投資信託作成
お知らせ
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NISAページをリニューアルしました。
一般口座・特定口座とNISA口座の税率比較
NISAを利用することで、売買益等の課税が免除されます。
※一般口座・特定口座では、上場株式等の譲渡益および分配金・配当金に対して、所得税約20%が課税されます。
*2013年1月から2037年12月末までの25年間は、東日本大震災からの復興のために、復興特別所得税0.315%が上乗せされます。
くらしのなかのNISA
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例えばジュニアNISAを将来の 教育資金づくり等に活用。 |
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資産管理を習慣づけるために。NISAを 結婚やマイホーム購入の資金づくりに活用。 |
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つみたてNISAで積立を始めて 長期投資のきっかけに。 |
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現役世代から退職世代への移行期には、NISAで 今後のセカンドライフの準備を。 |
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NISAで 資産を使いながら運用。生前贈与により相続対策と同時に 子どもの資産形成の手助けもできる。 |
※税務の取扱いについては専門家にご相談下さい。
▲ページの先頭へ金融庁 『国民の資産形成促進のためのビデオクリップ』
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